С 19.11.2021 вступили в силу изменения, внесенные в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Внесенными изменениями отменена обязанность банков, устанавливать сведения о клиенте - физическом лице, который хочет разменять банкноты или монеты одного номинала на другой в сумме не больше 40 тысяч рублей. Исключением являются случаи, когда банк заподозрил легализацию преступных доходов или финансирование терроризма.
Теперь, в случае если физическое лицо обратилось в банк с просьбой о размене суммы, более 40 тысяч рублей, но не превышающей 100 тысяч рублей, банк вместо обычной идентификации может провести упрощенную.
Такие же правила применяются при замене банком поврежденных денег.